违反防范电信网络新型犯罪有关规定，亿联银行被罚近800万
3月12日，中国人民银行吉林省分行公布一份行政处罚信息公示表。内容显示，亿联银行因三项违规行为被重罚758.34万元， 时任财富创新部专家孙某也因此被罚款25.53万元。具体来看，亿联银行违法的三项规定包括：1.违反防范电信网络新型违法犯罪有关事项规定；2.未按规定履行客户身份识别义务；3.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。其中，所谓的“电信网络新型违法犯罪”是指不法分子利用电信、互联网等技术,通过发送短信、拨打电话、植入木马等手段,诱骗(盗取)被害人资金汇(存)入其控制的银行账户,实施的违法犯罪。亿联银行官网显示，公司是获准在全国范围内开展线上存、贷款业务的互联网银行之一，也是东北首家民营银行。2017年5月由中发金控、吉林三快科技（美团）等7家知名民营企业在长春发起成立。据天眼查信息显示，亿联银行此前曾两度遭受监管处罚。2022年11月29日，银联银行被原吉林银保监局罚款140万元。据悉，亿联银行在办理个人经营性贷款过程中，贷款“三查”不到位，未严格执行受托支付管理相关规定，导致贷款资金未按约定用途使用；超过借款人营运资金测算需求发放流动资金贷款，导致信贷资金回流至借款人；同业借款授信调查不审慎行为。2023年10月27日，亿联银行又因在互联网贷款业务中未对借款人进行统一授信，被国家金融监督管理总局吉林监管局罚款30万元。值得注意的是，在2024年2月27日，亿联银行曾在银行间同业拆借中心发布了2024年度同业存单发行计划。从财务数据来看，亿联银行在2023年正遭遇资产锁表、贷款余额下降、营收下滑的情况。具体来看，截至2023年12月末，亿联银行的资产总额为517.56亿元，比年初减少18.78亿元，同比下降3.50%。其中各项贷款余额336.02亿元，同比下降10.29%；负债总额483.01亿元，同比下降4.02%。此外，亿联银行在2023年实现营业收入10.65亿元，同比下降2.02%；实现净利润1.4亿元，同比增长44.33%。在资产质量方面，亿联银行的不良贷款率为1.61%，与去年同期持平；资本充足率为12.45%，较上年同期增长1.11个百分点；拨备覆盖率170.53%，较去年同期增长8.75个百分点。采写：南都·湾财社记者 吴鸿森
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